مروري بر پولشويي در بانكداري الكترونيك با استفاده از تكنيك هاي داده كاوي

در دنياي امروز، استفاده از فناوري اطلاعات در تمامي ابعاد زندگي بشر امكان پذير شده است. يكي از اين زمينه ها، صنعت بانكداري الكترونيكي است كه امكان انجام عمليات بانكي با استفاده از اين تكنولوژي به طور سريع، دقيق، بدون محدوديت مكان و زمان و در هر لحظه از شبانه روز فراهم شده است. از طرفي استفاده از اين تكنولوژي ريسك هايي را به همراه دارد كه از جمله مي توان به انجام عمليات پولشويي اشاره كرد. پولشويان سعي بر اين دارند كه در بانكداري الكترونيكي از فضاي اينترنتي و مجازي بيشترين استفاده را در جهت فعاليت هاي مجرمانه خود داشته باشند، چرا كه نقل و انتقالات پولي بدون واسطه و گمنام مي تواند حاشيه امني را براي آنها ايجاد نمايد. روش هاي پولشويي، با پيشرفت بانكداري الكترونيكي به تدريج پيچيده تر شده و شناسايي آنها با توجه به حجم انبوه اطلاعات، بدون استفاده از سيستم هاي تشخيص پولشويي ميسر نيست. هدف اين مقاله آشنايي با روشهاي كشف پولشويي در بانكداري الكترونيك با استفاده از داده كاوي است. در نتيجه مي توان گفت پول و بانكداري الكترونيكي براي پولشويان ابزار بسيار ارزشمندي محسوب مي شود؛ زيرا با كمترين هزينه، بيشترين منفعت را نصيب پولشويان مي كند و تنها راه دنبال كردن سياستهاي اصولي اي است كه از سوءاستفاده كلاني نظير پولشويي جلوگيري مي كنند و در عين حال به فعاليتهاي مشروع و قانوني اي كه موجبات پيشرفت جوامع را فراهم مي آورند، لطمه اي وارد نمي آورند .