مروري بر كشف تراكنش‌هاي مشكوك با استفاده از تكنيك‌هاي داده‌كاوي

در چند دهه اخير، اقتصاد جهاني با پديده پول‌شويي و آثار مخرب آن بر اقتصاد كشور مواجه بوده است. پول‌شويي ‌‌يك فرآيند مجرمانه پنهان كردن منشاء غير قانوني پول كثيف و مشروع جلوه دادن آن مي‌باشد. در اين سال‌ها با جهاني شدن اقتصاد، آزادسازي جريان‌هاي سرمايه‌اي بين‌المللي، توسعه بانكداري الكترونيكي و ... پول‌شويي ‌‌نيز تا حدودي تسهيل شده است، به طوري كه براساس تخمين صندوق بين‌المللي پول و بانك جهاني درآمدهاي نامشروعي كه توسط پول‌شويان در چرخه تطهير و پول‌شويي ‌‌قرار مي‌گيرند، در حدود 2 تا 5 درصد توليد ناخالص جهاني است. اكثر موسسات بين‌المللي راه‌حل‌هاي ضد‌پول‌شويي ‌‌متعددي براي برخورد با اين تقلب سرمايه‌گذاري انجام داده‌اند. با اين حال، روش‌هاي جستجوي سنتي زمان زيادي مي‌برد. اخيراً روش هاي داده‌كاوي توسعه يافته‌اند و تكنيك‌هاي مناسب‌تري براي شناسايي پول‌شويي ‌‌به نظر مي‌رسند. در اين مرور، روش‌هاي شناسايي عمليات پول‌شويي و مرور برخي الگوريتم‌هاي ارائه شده در زمينه ضد پول‌شويي بر مبناي داده‌كاوي كه از تكنيك‌هاي خوشه‌بندي و درخت تصميم‌گيري استفاده نموده‌اند را مورد بررسي و تحليل قرار داده‌ايم و با مقايسه مختصر مزايا و معايب هر روش نشان داده شده كه الگوهاي تكرار و قواعد انجمني تكنيك بهتري در كشف تراكنش‌هاي مشكوك در مقايسه با ديگر تكنيك‌ها مي‌باشند.