شناسايي صنف پذيرندگان پايانه‌هاي فروشگاهي بر اساس داده‌كاوي تراكنش‌هاي پرداخت

يكي از الزامات قانون‌گذاري براي پذيرندگان پايانه‌هاي فروشگاهي، اظهار صحيح كسب‌وكار خود است تا از اين طريق با شناسايي درست كاربران نهايي، از انجام تخلف‌هاي مالي و يا اقدامات مربوط به پول‌شويي جلوگيري شود. ليكن متأسفانه به دليل نبود ابزارهاي هوشمند براي تشخيص صنف واقعي پذيرندگان، اجراي صحيح اين قانون با چالش‌ها و دشواري‌هايي مواجه است. در اين مقاله مدلي ارائه‌شده كه بدون نياز به ناظر، پذيرندگان را بر اساس مبلغ و ساعت انجام تراكنش خوشه‌بندي كرده و هر صنف را در خوشه جداگانه قرار مي‌دهد. بدين ترتيب در صورت اظهار نادرست صنف كسب‌وكار توسط پذيرنده، نه‌تنها اين عدم انطباق آشكار مي‌گردد، بلكه صنف واقعي او نيز قابل‌تشخيص است. اين مدل به قانون‌گذار كمك خواهد كرد كه تراكنش‌هاي پذيرنده كه بافرم تراكنش‌هاي صنف او هم‌خواني ندارد را شناسايي نمايد و در صورت لزوم اقدامات قانوني را به انجام رساند.