نقش بانكداري الكترونيك در پولشويي و پيامد هاي ناشي از آن

The role of electronic banking in money laundering and its consequences

در دنياي امروز، به واسطه انقلاب فناوري اطلاعات و ارتباطات تحول شگرفي در تمامي ابعاد زندگي بشر ايجاد شده است .يكي از اين زمينه ها،صنعت بانكداري الكترونيكي است كه امكان انجام عمليات بانكي با استفاده از اين تكنولوژي به طور سريع، دقيق، بدون محدوديت مكان و زمان و در هر لحظه از شبانه روز فراهم شده است.از طرفي استفاده از اين تكنولوژي ريسكهايي را به همراه دارد كه از جمله ميتوان به انجام عمليات پولشويي اشاره كرد.پولشويان سعي بر اين دارند كه در بانكداري الكترونيكي از فضاي اينترنتي و مجازي بيشترين استفاده رادرجهت فعاليتهاي مجرمانه خود داشته باشند، چرا كه نقل و انتقالات پولي بدون واسطه و گمنام ميتواند حاشيه امني را براي آنها ايجاد نمايد. روشهاي پولشويي،با پيشرفت بانكداري الكترونيكي به تدريج پيچيده تر شده و شناسايي آنها با توجه به حجم انبوه اطلاعات،دشوار تر شده است .هدف از اين مقاله بيان نقش بانكداري الكترونيك در پولشويي و پيامد هاي ناشي از آن و ضرورت استفاده از سيستمهاي تشخيص پولشويي در بانكداري الكترونيكي مي باشد.

In today s world, due to the revolution of information and communication technology, a tremendous transformation has been created in all aspects of human life. One of these fields is the electronic banking industry, where it is possible to perform banking operations using this technology quickly, accurately, without The limitation of time and place has been provided at every moment of the day and night. On the other hand, the use of this technology brings risks, which include money laundering operations. have the most use for their criminal activities, because anonymous and anonymous money transfers can create a safe margin for them. Money laundering methods have gradually become more complicated with the progress of electronic banking and their identification has become more difficult due to the large amount of information. The purpose of this article is to explain the role of electronic banking in money laundering and its consequences and the necessity of using money laundering detection systems. It is in electronic banking.