تدوين الگوي راهبردي پيشگيري از پولشويي در ساختار بانكي كشور (مطالعه موردي بانك صادرات ايران)

Developing a Strategic Model for Money Laundering Prevention in Banking System of Iran. (Case study: Bank Saderat Iran)

موضوع مبارزه با پولشوئي و استانداردهاي آن در ابعاد بين المللي و داخل كشورها از اهميت خاصي برخوردار است تا جاي كه گروه اقدام مالي و حتي بانك تسويه بين المللي با عنايت به اين استانداردها به رتبه بندي بانكها و سبك هاي مترتب بر آن در كشورها مبادرت مي نمايند. در اين راستا سيستمهاي بانكي هر كشور موظفند با پياده سازي نظامات و دستور العمل هاي مرتبط با قوانين مبارزه با پول شويي خود در جهت استانداردهاي مذكور حركت نمايند و هم مسير را براي مراودات بين المللي هموار نمايند. بر اين مبنا تدوين و ارائه الگوي پيشگيري و مبارزه با پول شويي از اهميت ويژه اي برخوردار است. در مقاله حاضر نيز هدف اصلي تدوين چنين الگويي مي باشد براي اتخاذ اين امر با استفاده از روش تحليل محتوا و بهره گيري از نظرات خبرگان امر و آناليز اكتشافي، آزمون كلمو گروف- اسميرنف، روش دلفي، آزمون بارتلت، آزمون لوين و تي تست با استفاده از SPSS22 ابعاد، مؤلفه ها و شاخص هاي الگوي مطلوب براي بانك صادرات ايران استخراج و چارچوب هاي عناصر الگو تدوين گرديد. در ادامه الگوي مورد نظر ارزيابي قرار گرفت. نتايج نشان مي دهد اقدامات بعمل آمده درخصوص پيشگيري و مبارزه با پول شويي در مقايسه با استانداردهاي بين المللي تدوين شده توسط گروه مالي، انطباق كامل ندارد.

The issue of combating money laundering and its international and internal standards are very important that in accordance with these standards, the financial action group and even the International Bank for Recognition are conducting a ranking of the banks and the styles of them in the countries. In this regard and in accordance with the standards, the banking systems of each country are required to executive the bylaws and regulations which is related to anti-money laundering laws to pave the way for international cooperation. On this basis, it is important to develop and present a model for preventing and combating money laundering. The main purpose of this paper were developed to adopt by using content analysis method and utilizing the opinions of experts and exploratory analysis, Kolmogorov-Smirnov test, Delphi method, Bartlett test, Levine test and T-test with Using of SPSS22 dimensions, components and indicators of the desired model were extracted for Bank Saderat Iran and frameworks of the elements of the model. Furthermore the model was evaluated and the results show that the measures taken to prevent and combat money laundering are not consistent with the international standards developed by the financial group.