كليدواژه :
پول‌شويي , نظام پولي و مالي , پيش‌گيري وضعي از جرم , كنوانسيون‌هاي بين‌المللي , قانون مبارزه با پول‌شويي
چكيده فارسي :
در چند دهه اخير، اقتصاد جهاني با پديده پول‌شويي و آثار مخرب آن بر اقتصاد كشورها مواجه بوده است. در اين سال‌ها با جهاني‌شدن اقتصاد، آزادسازي جريان‌هاي سرمايه بين‌المللي، توسعه بانك‌داري الكترونيكي، ابداع و به‌كارگيري ابزارهاي جديد نقل و انتقال الكترونيكي وجوه در سطح بين‌المللي، پول‌شويي نيز تا حدودي تسهيل شده است. پول‌شويي يا تطهير پول، فعاليتي مجرمانه، در مقياس بزرگ، گروهي، مستمر و درازمدت است كه مي‌تواند از محدوده سياسي يك كشور مفروض فراتر رود و آثار زيان‌باري بر اقتصاد، جامعه و سياست داشته باشد. پژوهش حاضر از نظر نوع و هدف، كاربردي و از نظر ماهيت به‌صورت توصيفي و روش گردآوري اطلاعات به‌صورت كتابخانه‌اي و تئوريك، و مطالب موجود در اين زمينه، با تحليل استدلال‌هاي نگارنده نگارش‌يافته است. نتايج مقاله بيانگر آن است كه پول‌شويان اغلب شبكه‌هاي خود را به كشورهايي منتقل مي‌كنند كه نظام‌هاي مالي ضعيف دارند يا كشورهايي كه اقدام مؤثري عليه پول‌شويان انجام نمي‌دهند. از آن‌جا كه بانك‌ها هسته اصلي شبكه حفاظت از نظام مالي هستند بنابراين كارايي يك نظام ضد پول‌شويي به ميزان زيادي بستگي به كوشش بانك‌ها در مبارزه با پول‌شويي دارد، از سوي ديگر، كاهش تبعات و راهكارهاي مقابله با پول‌شويي، نيازمند عزم جهاني و همكاري كليه كشورها است. هم‌چنين، همان‌طور كه وقوع جرم از قديم‌الايام و اجتماعي شدن افراد وجود داشته، در كنار آن پيش‌گيري از جرم نيز براي كاهش جرايم احتمالي پديدار گشته است و پيش‌گيري از جرم باعث سالم ماندن فضاي اجتماعي و فرهنگي جامعه و تأمين امنيت آن مي‌شود و نقش سازنده‌اي را ايفاء مي‌كند.
چكيده لاتين :
Over the past few decades, the global economy has faced the phenomenon of money laundering and its devastating effects on the economies of the countries. In these years, money laundering has also been somewhat facilitated by the globalization of the economy, the liberalization of international capital flows, the development of electronic banking, the development and use of new means of electronic transfer of funds at the international level. Money laundering or money laundering is a large-scale, collective, continuous and long-term criminal activity that can exceed the political limits of a given country and has harmful effects on the economy, society and politics.
The present research is of a type and purpose, applied and of a descriptive nature, and the method of data collection is library and theoretical, and the materials in this field are written by analyzing the arguments of the author.
The results of the paper indicate that Money launderers often transfer their networks to countries with poor financial systems or countries that do not effectively act against money launderers. Since banks are the core of the network to protect the financial system, the effectiveness of an anti-money laundering system depends to a great extent on the efforts of banks to combat money laundering, on the other hand, it needs to reduce the consequences and countermeasures of money laundering. Universal determination and cooperation of all countries.Also, as there was a crime occurring from the old age and socialization, in addition to crime prevention, crime has also emerged to reduce possible crime, and crime prevention has made it possible to maintain the social and cultural space of the community and ensure its security and its constructive role. Play the game.
