تله نقدينگي در بانك هاي ايران (مبتني بر شاخص شناسي نسبت هاي كليدي)

(Liquidity Trap in Iranian Banks (Based on Indexing of Key Ratios

امروزه بحران هاي اقتصادي و عدم قطعيت هاي ناشي از بازارهاي مالي، ثبات مؤسسات و بانك ها را تحت تأثير خود قرار داده است كه در نتيجه بي ثباتي حاصل از بخش هاي مالي، بيشتر سرمايه گذاران را در دستيابي به بازده رضايت بخش با محدوديت هاي مختلف محيطي مواجه كرده است. حوزه مسائل مالي در جهان امروز از جمله چالش هاي مهم سازمان ها و جوامع هزاره سوم مي باشد و شاهد مدعا بروز بحران هايي است كه همواره شاهد هستيم. تصميم گيري هاي مناسب و بموقع در اين حوزه در پيشگيري از آسيبهاي اقتصادي ، اجتماعي ، فرهنگي و سياسي بسيار موثر است و در ايجاد آرامش و رفاه جامعه نقش پراهميتي ايفا مي نمايد . تصميم گيري درست در عرصه هاي مالي مي تواند يكي از مهم ترين مهارتهاي مديران موفق تلقي شود. در اين مقاله سعي بر اين است تا به معرفي و يافتن مدلي جهت پيش بيني تله نقدينگي بانك ها با استفاده از داده هاي صورتهاي مالي از طريق جمع آوري اطلاعات و نسبتهاي مالي بانك ها و موسسات مالي اعتباري در ايران با رويكرد ريالي پرداخته و تبيين نمايد.

Today, economic crises and financial market uncertainties affect the stability of institutions and banks, which, as a result of instability from the financial sector, has led investors to achieve satisfactory returns with different constraints Has encountered an environment. The field of financial affairs in today's world is one of the major challenges facing third-world organizations and societies, and we are witnessing the emergence of crises that we are always seeing. Appropriate and timely decisions in this area are very effective in preventing economic, social, cultural and political harm, and plays an important role in creating peace and prosperity in the community. Making the right decision in the financial arena can be considered one of the most important skills of successful managers. In this paper, we try to introduce and explain a model for predicting banks' liquidity trap using financial statements data by collecting information and financial ratios of banks and credit institutions in Iran with the rial approach.