تبيين لزوم ساختارمندي عوامل موثر در چالشهاي مبارزه با پولشويي در نظام بانكي ايران

پديده جهاني سازي اقتصاد و ارتباط بازارهاي مالي، موجب تسهيل نقل و انتقال منابع مالي شده و اين امر رشد فزاينده جرايم اقتصادي سازمان يافته و گسترش انتقال دارايي هاي نامشروع در سطح جهان با هدف تغيير هويت از طريق تطهير آن ها را به همراه داشته است. اين امر توجه سازمانهاي بين المللي مالي را به اقدامات نظارتي و كنترلي در اين زمينه جلب نموده است. بطوريكه اكثر بانك‌ها و مؤسسات مالي دنيا خود را موظف به رعايت قوانين مبارزه با پول‌شويي مي‌دانند. در اين پژوهش، به منظور شناسايي چالش‌هاي اين حوزه و دستيابي به الگويي كه در برگيرنده مجموعه‌اي از عوامل زيرساختي مبارزه با پولشويي در نظام بانكي باشد، در بخش كيفي، از معيارهاي برخواسته از نظر خبرگان به روش مصاحبه حضوري و استناد به استانداردهاي بين‌المللي و كدگذاري چند مرحله‌اي، تحليل محتوايي و روش دلفي فازي و در بخش كمي از پرسش lrm;نامه و تكنيك تحليل عاملي و جهت برازش مدل از شاخص SRMR استفاده شده است. يافته هاي پژوهش حاكي از اين است كه رعايت شاخص‌هاي زيرساختي مطابق با استانداردهاي بين المللي توسط نظام بانكي موجب ارتقاء جايگاه بانكهاي ايراني در سطح بين الملل و محدودسازي پولشويي از طريق نظام بانكي مي‌گردد.