طراحي مدل ديناميكي تامين مالي بنگاه هاي كوچك و متوسط با رويكرد DANP

Provide a dynamic model of financing small and medium enterprises (SMEs) with DANP approach

هدف مقاله حاضر طراحي مدل ديناميكي تامين مالي بنگاه هاي كوچك و متوسط بر اساس رويكرد آزمايشگاه ارزيابي و آزمون تصميم گيري بر پايه فرآيند تحليل شبكه اي (دنپ)، مي باشد. نوآوري مقاله بهره مندي از رويكرد تركيبي دنپ و مدل سازي پويايي شناسي سيستم در تامين مالي بنگاه هاي كوچك و متوسط است. مقاله با طراحي سناريوهاي مختلف در تامين مالي بنگاه هاي كوچك و متوسط پرداخته است. به همين جهت با توجه به مطالعات پيشين و روش غربال گري فازي به استخراج عوامل موثر بر تامين مالي SMEs و مشخص نمودن حلقه هاي علي - معلولي اقدام و مدل ديناميكي تدوين شده است. سپس با استفاده از تكنيك دنپ روابط بين آن ها ميزان ضرايب تاثيرگذار تاثيرپذير مشخص و در مدل لحاظ شده است، در نهايت به منظور تست صحت مدل و مشخص شدن رفتار متغيرهاي حالت و نرخ، اقدام به جمع آوري اطلاعات از 24 SMEs، متقاضي شناخت روش هاي نوين تامين مالي در بازه زماني 10 ماهه شده است، كه با تحليل رفتار متغيرها در چهارچوب مدل همچنين تحليل حساسيت، روايي الگوي ديناميكي طراحي شده مورد ارزيابي قرار گرفت. نتايج نشان داد، SME ها از مدل و سناريوهاي طراحي شده مي توانند جهت تامين مالي بهينه كسب و كار خود بهره مند گردند.

The purpose of present article is to design a dynamic model (DM) of financing SMEs according to Decision Making Trial an‎d Evaluation Laboratory (DEMATEL) based on Analytical Network Process (ANP) (DANP) approach. The innovation of this article is to take hybrid of DANP and DM in financing SMEs approach. This article has paid using different scenarios in financing SMEs and model simulation. The dynamic model is formulated therefore, based on previous literature and the fuzzy screening method, extracting effective factors on financing SMEs and causal link identified. Then it was included in the model using the DANP the relationships between them and the amount of impact coefficients are determined. Finally identify new financing methods over a 10 month period in order to test the accuracy of the model and to determine the behavior of the state and rate variables, we collected data from 24 SMEs. The behavior of research variables analyzing by evaluated in the framework of the model as well as sensitivity analysis the validity of the DM is designed. The results showed that SMEs use the designed model and the scenarios can be used to finance their business optimally.