ارائه الگوي مهار پول‌شويي در نظام بانكي ايران با تأكيد بر عامل فرهنگ‌سازي عمومي

Presenting a pattern of money laundering control in the banking system of the Government of Iran with emphasis on the factor of public culture

مقدمه و هدف پژوهش: هدف پژوهش حاضر، ارائه الگوي مهار پول‌شويي در نظام بانكي دولت جمهوري اسلامي ايران با تأكيد بر عامل فرهنگ‌سازي عمومي مي‌باشد. روش پژوهش: در اين پژوهش ابتدا عوامل مؤثر بر مهار پول‌شويي به‌منظور فرهنگ‌سازي عمومي از طريق نظرسنجي از خبرگان با استفاده از تكنيك دلفي، مورد شناسايي قرار گرفت و سپس اين عوامل در قالب الگوي طراحي ‌شده در جامعه آماري مورد نظر به آزمون گذاشته شد. جامعه آماري پژوهش، كليه مديران ارشد شعب بانك ملي استان كرمان به تعداد 321 نفر بوده‌اند كه 200 نفر به‌عنوان حجم نمونه انتخاب شدند. ابزار گردآوري اطلاعات، مصاحبه و پرسشنامه (2 پرسشنامه) بود. داده‌هاي پژوهش از طريق نرم‌افزارهاي SPSS و AMOS22 مورد تجزيه‌ و تحليل قرار گرفته‌اند. يافته‌ها: نتايج تحليل عاملي نشان مي‌دهد مؤلفه‌هاي «دور شدن از اقتصاد دولتي» و «بانكداري الكترونيك» بيشترين اهميت را در تبيين متغير پول‌شويي داشتند به‌طوري ‌كه مؤلفه دورشدن از اقتصاد دولتي 90 درصد و مؤلفه بانكداري الكترونيك 86 درصد تغييرات عوامل مؤثر بر مهار پول‌شويي را تبيين مي‌كنند. نتيجه‌گيري: پول‌شويي به يكي از مهم‌ترين مباحث در بسياري از كشورها تبديل ‌شده است و مي‌تواند آثار به ‌مراتب مخربي براي اقتصاد هر كشوري به دنبال داشته باشد و نهادهاي مربوطه بايد توجه خاصي در جهت اقدامي براي مبارزه با اين موضوع داشته باشند. بدين منظور در راستاي فرهنگ‌سازي عمومي مبارزه با اين پديده مي‌توان اطلاعات پول‌شويي در اختيار عموم مردم قرار داد تا مردم از جرم پول‌شويي و روش‌هاي مبارزه با آن آگاه شوند.

Introduction and purpose of the research: The purpose of this study is to present a pattern of money laundering control in the banking system of the government of the Islamic Republic of Iran with emphasis on the factor of public culture. Research Method: In this study, first the factors affecting money laundering control for public culture were identified through a survey of experts using Delphi technique, and then these factors were tested in the form of a model designed in the statistical community. The statistical population of the study was 321 people, all senior managers of Kerman National Bank branches, and 200 people were selected as the sample. Data collection tools were interviews and questionnaires (2 questionnaires). The data were analyzed in SPSS and AMOS22 software. Findings: Factor analysis results show that the components of "moving away from the state economy" and "e-banking" were the most important in explaining the money laundering variable, so that the component of moving away from the state economy 90% and the component of e-banking 86%. Conclusion: Money laundering has become one of the most important issues in many countries and can have far-reaching consequences for the economy of any country, and the relevant institutions must pay special attention to take action to combat this issue.