پيشگيري از پولشويي الكترونيكي: رويكرد دفاعي و رويكرد هجومي

Prevention of e-money laundering: Defensive approach and offensive approach

پيشگيري از پولشويي الكترونيكي از دو منظر، جنبه دفاعي دارد. يكي از منظر بستر ارتكاب جرم يعني فضاي سايبر كه صيانت از موضوع جرم نسبت به پيشگيري از جرم اولويت دارد و تدابير پيشگيرانه در مقام حفاظت از ارز شهاي رايانه ا ياند تا دست مرتكب به آنها نرسد. برخلاف پيشگيري از جرم در فضاي سنتي، اختيار عمل در دست متصديان پيشگيري است ولي در فضاي سايبر، اختيار عمل در دست مرتكبان است و متصدي پيشگيري بيشتر نگهباني م يكند تا برهم زدن فرصت ارتكاب جرم. دوم از منظر مبادلات مالي الكترونيكي كه بر پايه ويژگي هايي چون سرعت، انبوهي و تنوع مكاني در عمل از دسترس تدابير پيشگيرانه به دور است. محيط ايجاد تدابير نرم افزاري كنتر لكننده، محيط نهادهاي مالي است ولي اين تسلط در مبادلات مالي به حداقل مي رسد. در اين راستا، متصدي پيشگيري ناگزير به رويكرد دفاعي در پيشگيري از جرم متوسل مي شود. اين مقاله بر اساس منابع كتابخان هاي به شيوه توصيف و تحليل م يكوشد تا چال شها و راهكارهاي پيشگيري از پول شويي الكترونيكي را از زاويه دفاعي بودن تدابير و هجومي بودن آنها بررسي كند و دستاورد نوشتار تأكيد بر ايجاد توازن ميان اين دو رويكرد است به گون هاي كه اصل بر رويكرد دفاعي در پيشگيري از پو لشويي الكترونيكي است كه بر اساس آن، ارز شهاي فضاي سايبر از ي كسو و كارآمدي تدابير پيشگيرانه در فضاي سايبر از سوي ديگر اقتضا م يكند تا مبادلات مالي در فضاي سايبر از جهت منشأ، كنترل و از جهت مسير تبادل، ديده باني شود

Prevention of e-money laundering has a defensive aspect from two perspectives.One of the perspectives of the crime scene is cyberspace, which,with protecting the subject of crime takes precedence over preventing the occurrence of crime,and preventive measures are in the position of protecting computer values so that the perpetrator does not touch them.Unlike crime prevention in the traditional or physical space,the authority to act is in the hands of the perpetrators, but in cyberspace,the perpetrator is in the hands of the perpetrators, and the perpetrator is more of a guard than an opportunity to commit a crime.The second is from the perspective of electronic financial exchanges, which are based on features such as speed, mass and spatial diversity in practice,out of reach of preventive measures.What will be an open environment for mastering and creating controlling software measures is only the limited financial institutions,but this mastery in exchanges is minimized. In this regard,the prevention officer inevitably resorts to a defensive approach in crime prevention. This article,based on library and Internet resources and in a descriptive and analytical manner, tries to examine the challenges and strategies to prevent e-money laundering from the point of view of defensive and offensive measures.The approach is based on the defense approach in the prevention of e-money laundering,according to which the values of cyberspace on the one hand and the effectiveness of preventive measures in cyberspace on the other require financial exchanges in cyberspace in terms of origin.And control the origin and the direction of the exchange path.