بررسي مقررات مبارزه با پولشويي و ثبات بخش بانكي در بانك ملي ايران

اين مطالعه مقررات ضد پولشويي و ثبات بخش بانكي در بانك ملي ايران را به صورت اقتصادسنجي مورد تجزيه و تحليل قرار داد. داده هاي تابلويي اين بانك طي دوره 1390 تا 1400 مورد استفاده قرار گرفت. داده‌هاي ثانويه از شاخص‌هاي بانك جهاني، صندوق بين‌المللي پول و وب‌سايت‌هاي مالي بانك ملي ايران استخراج شده‌اند. روش لحظه‌اي تعميم‌يافته دومرحله‌اي (GMM) براي تحليل تأثير مقررات AML بر ثبات بخش بانكي و اثرات سطوح مختلف اثربخشي AML و تأثير آن بر ثبات بخش بانكي در بانك ملي ايران استفاده شد. اين مطالعه نشان داد كه مقررات AML تأثير مثبت قابل توجهي بر ثبات بخش هاي بانكي در كشورهاي مختلف و به تبع آن در كشور ايران و بانك ملي ايران داشته است. اين امر نشان مي دهد كه مقررات مبارزه با پولشويي چه اثربخشي بالا و چه  اثربخشي كم داشته باشد، باز هم تاثير مثبتي بر ثبات بخش بانكي بانك ملي ايران و به تبع آن ثبات مالي كل كشور ايران خواهد داشت.