تحليلي بر اقدامات پيشگيرانه در رابطه با پول شوئي براي استقرار بازار اخلاقي مبتني برحقوق ايران و بين الملل

چكيده زمينه: پول شويي و مبارزه با پول شويي، از ابعاد مهم اقتصاد بازارهاي اخلاقي است. از اين رو براي داشتن بازار اخلاقي مي بايست اقدامات پيشگيرانه در رابطه با پول شويي به عنوان يك جرم اقتصادي مورد توجه قرار گيرد . براي دستيابي به اين مهم و شناسايي علل چنين جرائمي نياز به انجام مطالعات جرم شناسي است. از اين رو در نوشتار پيش رو اقدامات پيشگيرانه در رابطه با پول شوئي براي استقرار بازار اخلاقي به عنوان هدف انتخاب و سيستم حقوقي ايران و كنوانسيون هاي بين المللي در مورد اين جرم مورد بررسي قرار گرفت. نتيجه گيري: ابعاد پولشويي با توجه به جهاني هاي شدن اقتصاد و جريان آزاد سرمايه در سالهاي اخير گسترده شده و اين امر لزوم توجه به آن را طلب مي نمايد. عمده اقدامات پيشگيرانه در برابر پولشويي مربوط به بانك ها و موسسات مالي است. از نگاه نگارندگان اين مقاله مهم ترين  اقدامات لازم براي مؤسسات مالي شامل آموزش كاركنان، تعديل قوانين اسرار بانكي، نظارت بر انتقال پول، گزارش معاملات بزرگ نقدي و گزارش معاملات مشكوك است. نتايج نشان داده كه قوانين ضد پولشويي ايران از نظر شناسايي، نگهداري سوابق و گزارش معاملات مشكوك، مطابق با كنوانسيون مريدا است، اما موظف به شناسايي مشتري در هنگام وجود شواهد جنايي نيست.