سياستگذاري مبارزه با پول‌شويي در نظام بانكي ايران: تحليل تعاملات بين‌ ذي‌نفعان از طريق نظريه بازي‌ها

در مبارزه با پول‌شويي، نظام بانكي به همكاري با ذي‌نفعان متعدد با اهداف مختلف از جمله نهادهاي نظارتي و قانون‌گذاران، بانك‌ها، سازمان‌هاي بين‌المللي، شركت‌هاي فناوري و مشتريان نياز دارد. اين ذي‌نفعان در ايران از طريق تحليل محتوا و مصاحبه با خبرگان صنعت بانكداري به كمك نمونه‌گيري اشباع نظري شناسايي شده‌ است. با استفاده از نظريه بازي‌ها و مدل گراف، تعاملات بين اين گروه‌ها به‌منظور رسيدن به تعادل در حال حاضر و آينده تجزيه‌وتحليل شده است. تحليل مسير تكاملي، مسيرهاي دستيابي به تعادل را با تأكيد بر نقش شركت‌هاي فناوري در ابتكارات نظارتي و كوشش‌هاي سازمان‌هاي بين‌المللي براي پياده‌سازي استانداردهاي جهاني روشن كرده است. بررسي‌ها نشان مي‌دهند كه وضعيت تعادلي فعلي با مطلوب سياستگذاران سازگار نيست؛ بنابراين، با تحليل بازي معكوس، استراتژي‌هاي مداخله‌اي سياستگذاران باهدف تعديل ترجيحات ذي‌نفعان مورد بررسي قرار گرفته‌ است. وضعيت مطلوب شامل اعمال قوانين سخت‌گيرانه توسط نهادهاي نظارتي، تقويت سيستم‌هاي داخلي بانك‌ها و همكاري فعال مشتريان با محدوديت‌ها است.